警惕嫌疑人收购闲置银行卡诈骗

　　本报讯（记者 鲁蒙海 通讯员 刁玉龙）近期，互联网上出现高价收购个人闲置银行卡的信息，一张普通的闲置银行卡收购价从50元起价，开通网银功能的价格更是高达200元，这让许多手持闲置银行卡的群众心动不已，我区一些银行储户也因此上当受骗。

　　目前，全国加大打击金融犯罪力度，以前犯罪分子冒用他人名义随意开设银行账户的门路基本被堵死，犯罪分子极有可能通过收购有效银行卡继续实施犯罪行为。银行卡收购人员往往打着收购银行卡无风险，个人资金及信息不存在安全问题为幌子，大肆向网民宣传出售闲置银行卡的好处。

　　经公安部门调查，收购银行卡后可能实施的违法犯罪行为有：

　　一是实施诈骗。目前，通过银行转账至犯罪分子账户的电话诈骗、短信诈骗等案件频发，犯罪分子为逃避打击，往往准备多个银行卡用于赃款的转移，收购的闲置银行卡可能成为其犯罪工具。

　　二是实施逃税。少数公司收购银行卡用以虚开股票、银行账户，加快资金的流动和存款转移，故意隐瞒公司经营状况，达到逃税、偷税目的。

　　三是实施商业贿赂、洗钱。有些人需要匿名接受汇款、转账、消费、送礼等，以逃避监管，为了不使用自己的真实身份证去银行开户，因此选择收购别人的银行卡，这其中不乏存在利用收购银行卡进行商业贿赂违法犯罪行为。同时，通过收购陌生人的银行卡，还可用于洗钱，即通过一系列的多账户资金转移，达到洗钱的目的。